机器人理财崛起
各家银行推出的机器人理财，不论是投资标的、内部演算方式、门槛、投资计划与目标各有千秋，以AI透过试算，设法达成人生各阶段投资目标。（本报资料照片／业者提供）
银行智能理财（机器人理财）比较表
随着新冠肺炎本土疫情爆发与蔓延，居家办公、零接触理财兴起，掀起了另一股理财商机。兆丰银行表示，因应疫情严峻，投资人的理财行为也逐渐在改变，为了降低接触风险，民众减少向理专当面洽询，智能理财（也称为机器人理财）顺势崛起、成为热门理财管道。
金管会2017年松绑法规，开放业者办理智能理财，民众接受度愈来愈高，至今年4月底止，包括公股银中第一银行、兆丰银行、华南银行等，已有13家业者办理相关业务，投资者约达10万人，规模有32.98亿元。
各家所推出的机器人理财，不论是投资标的、内部演算方式、门槛、投资计划与目标各有千秋。一银的「e-First智能理财」与晨星公司（Morningstar）合作，除运用大数据技术─「晨星演算法」分析历史绩效，更同时与超过300位专家进行研究，结合AI及专业投研团队，提供完整、具前瞻性投资组合建议。
兆丰银的「理财e把兆」则是透过自行研发，为投资人自动配置多元市场及多重资产类别的投资组合，达到分散投资风险效果；并透过系统化、量化技术，期能降低人为判断错误及投资风险。
华南银行的「好基智」则是由富兰克林证券投顾担任智能理财业务顾问；内建AI智能演算法，团队搜集上百种市场与经济指标，作为AI演算法的训练因子，期能更精准分析预测未来市场走势。
随着本土疫情发展，民众避免人与人之间的接触，已渐渐降低对理专的需求，借由AI智能理财者则愈来愈多。
兆丰银内部资料显示，今年至5月底该公司办理机器人理财的客户，已较去年同期成长2成以上；一银同步指出，至5月底止该公司机器人理财已吸引2万名客户，投资金额达到3亿元。
为了抓住这股商机，银行业者纷纷祭出优惠，借此吸引投资人目光，如一银推出至今年底前，透过机器人理财平台投资，平台使用费为「0」元，让民众无负担地宅在家里财。
兆丰银则是在9月30日前，透过该公司机器人理财平台，申购定期投资组合交易，享申购免手续费；输入优惠代码「ESTAY」且连续扣款达6次以上，可再享该笔定期投资组合终身免收信托管理费的优惠。