少备份这个录音档！ 这家银行被金管会开罚200万
▲元大银行办理资讯作业发生疏失，导致部分录音资料消失，遭金管会开罚200万元。（图／资料照）
元大商业银行办理资讯作业发生疏失，导致客户交易有疑义调资料时，发现部分音档消失，金管会今（13）日表示，元大银行没有确实执行内部控制制度的缺失，依法开罚200万元。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，原先大众银行在去年1月1日并入元大银行，对于部分录音档未完整备份，而元大商业银行于合并移交时，未就该录音备份档抽核调听，以确认移交资料完整性。
随后在去年9月销毁储存上述原始录音系统的机器设备时，也未进行备份资料完整性确认，导致原大众商业银行部分录音资料未完整备份就销毁，因此元大商业银行资讯作业的风险管理核欠妥适，核有未确实执行内部控制制度的缺失。
庄琇媛指出，这起事件主要是客户对金融商品课税有疑虑，因此打电话询问理专才去调阅录音档，却发现当初没有备份到该音档，且原始档案也已销毁，因此元大银行主动向金管会进行重大偶发事件通报。
庄琇媛说，由于原始档存在机房中，因此维修成本较高，最后销毁原始档，仅留下备份档，不过随身碟进行备份时不完全，使得2012年至2017年的录音档备份不完整，所以要求元大银行找不到音档时，仍要加强保障客户的权益；元大银行对此指出，已遵照主管机关指示改善办理，持续维护客户权益。