永丰金证券超前部署！ 为百万客户建构360度投资图谱分析
▲永丰金证券领先业界为百万客户建构 360 度图谱分析。（图／资料照）
领先业界勾勒客户投资全貌！永丰金证券结合大数据与智能分析，领先业界为百万客户建构 360 度图谱分析。
永丰金证券总经理江伟源指出，借由数位足迹采集勾勒出客户投资旅程的全貌，建立预测模型，客户图谱就像拥有一个专业投资理财团队，比客户更了解客户，超前部署客制化服务，帮助客户将投资化繁为简成为简单的日常生活，在图谱分析的引领下，永丰金证券从线上开户、下单服务，到线下理专服务，呈现一致性的数位优化结合，打造精准客户服务。
江伟源指出，永丰金证券逾30年的经营累积百万客户群，借由数位足迹采集，结合交易资料、平台使用习惯、社群互动状态、外部开放资料等各种结构与非结构化的庞大数据，将客户行为轨迹的各种面向加以整合，建构客户360度图谱分析，并透过机器学习与 AI 演算法，将客户精准分群贴标，建立预测模型，在客户发现自己需求前，就能超前规划客制化的服务。
江伟源表示，客户360度图谱串联出顾客从开户、选股到交易的完整路径，剖析投资旅程的关键点并加以优化，提供投资人更多元便利精准的数位化服务，以目前热门的定期存股为例，客户图谱分析「丰存股」平台存股族的交易行为，观测出存股族的偏好与需求，有助于服务优化、持续引进更多优良个股、ETF或投资组合供投资人选择。
根据永丰金证券客户360度图谱分析发现，新手投资人有强烈理财需求，但苦于海量讯息过于发散，使得投资旅程常常仅止于开户；为提升获客转换率，以数位工具从海量资讯中聚焦出客户所需要的交易资讯，如国际热门股市话题、财经大事、名家观点等，精确传送给客户；并透过数位系统自动化发送客户分析报告给理专，将360图谱应用在打造个人化全景分析，并结合全球经济状况，协助理专拟定客户关怀策略，给予客户针对国际金融市场趋势的投资参考依据。
永丰金证券全面启动数位转型计划，并指出今年以来已领先业界完成线上线下开户全面无纸化作业，推出数位帐户「大户投」、导入「流程机器人」（RPA） 打造自动化工作场域，以及目前相当受瞩目的「丰存股」台美双股市存股平台，永丰金证券表示，建构客户图谱分析，将数位经营、人工智慧、数据分析等数位策略进行整合，藉最新的技术搭配更细致的服务，为客户提供最高品质的投资体验。