追求ETF長期投報率 專家建議用這檔市值型ETF 搭配金融債ETF

近日台股屡攻万九，多档台股ETF成为人气焦点。示意图／Ingimage

近日台股屡攻万九，多档台股ETF成为人气焦点，针对投资人心心念念，股市这么高，ETF是要选高股息还市值型？或要先冷静转向债市比较稳？国泰投信ETF研究团队建议投资人把眼光放远，利用市值型ETF搭配债券型ETF，同步建构股债双部位，稳住资产布局，国泰旗下两档ETF如：国泰台湾领袖50（00922）及国泰10Y+金融债 ETF（00933B），就是股债神队友，两档都将于3月18日除息，最晚买进日是3月15日。

国泰投信表示，尽管市场上高股息ETF厮杀热烈，但建议投资人回到投资初衷，思考自己的投资目的，是要着重配息的现金流，还是比较在乎投资的长期报酬率，若是后者，则建议将资产布局于市值型ETF，因为市值型ETF追踪高市值公司，代表其具备长远资本增值的潜力，会随市场的表现而增值，国泰台湾领袖50（00922） 是国泰投信去年推出的旗舰台股市值型ETF，基金追踪的「MSCI台湾领袖50精选指数」，诉求以市值代表性出发，同时考量企业低碳转型应对能力，精选50档台股领袖级企业做为投资标的。

00922成分股横跨多个产业，包括资讯技术、金融、工业、原材料、通讯服务、核心消费、非核心消费，随着资金在不同产业轮动，投资组合都有机会抓住利多，适合作为核心资产、长期配置，且价格相当亲民，单张入手价约1.8万（3月6日收盘18.42元），目前第一大持股为台积电，占比约3成，国泰投信认为，今年AI科技类股将引领大盘表现，基金表现后市受到看好。

另一档债券 ETF 的人气王国泰10Y+金融债 ETF（00933B），自去年10月19日挂牌以来，因价格便宜，每张约1.6万元，是小资族搭配00922的神队友，且00933B因是首档有月月配息搭配收益平准金的债券 ETF，成分债券聚焦世界金融巨头，上市后迅速窜升成为债券 ETF 市场新星，成立不到半年送件追募两次，目前基金规模截至3月6日达高达新台币431亿元，而从2月以来，投资人数成长幅度更周周称霸所有债券 ETF，再创市场话题。

国泰投信 ETF 研究团队指出，去年底联准会 FOMC 会议，官员暗示升息已经结束，市场利率高点大概差不多就在目前的水位，殖利率要再往上弹升的机率较低，投资人可藉近期震荡时伺机入场，国泰10Y+金融债 ETF（00933B）追踪指数「彭博10年以上美元金融债券指数」的主要持股大多是 G-SIBs 全球系统性重要大型银行，意思就是大到不能倒的银行，具备更高监管标准的资本要求，足够因应市场风险，代表其财务体质极具韧性，00933B已公告3月配息金额，新投资人每周持续涌入。