富坦稳定月收益基金 逆势涨

担心股市潜在下跌风险又想掌握长线上涨机会，平衡型基金进可攻退可守的优势最受投资人青睐。图／美联社

热销境外平衡混合型基金表现

美国7月就业报告引发经济衰退疑虑，VIX恐慌指数骤升1倍，费城半导体指数自8月来重摔逾1成，MSCI全球股票指数也下跌超过5％，所幸降息预期带动债市发挥避险抗震功能，全球公债指数上涨1.9％，投资专家认为，即便急跌之后可能伴随短线反弹机会，投资人宜趁机调整资产配置。

担心股市潜在下跌风险又想掌握长线上涨机会，平衡型基金进可攻退可守的优势最受投资人青睐。据境外基金观测站截至6月的基金在台销售状况，热销的平衡混合型基金中，富坦稳定月收益基金自下半年来与7月10日费城半导体指数高点以来仍有正报酬2.37％与1.17％的绩效表现，胜过其他基金多数下跌的情况，若拉长期间到三年，该基金25.77％的报酬率也是居于各档之首。

银行财富管理中心表示，富坦稳定月收益基金短中长期的绩效表现稳健，是投资人资产配置的核心标的，该基金配置债多于股且多元分散是在近期市场重挫环境下仍能逆势上涨的关键因素，债券配置约55％，分散于公债、投资级债与非投资级债，既可分享较高殖利率机会也可在市场震荡中发挥抗震避险的功能，股票配置约42％，则是攻守兼备，前三大产业囊括成长型的科技、防御型的医疗保健与价值循环型的能源股，因此在这波半导体科技股重挫下仍能维持绩效稳健。

专家指出，目前市场氛围已转向较为审慎，AI浪潮带动的强势涨幅可能暂时画下休止符，等待8月份全球央行会议与8月就业报告之际，短线急杀之后的潜在反弹，宜视为调整资产配置的机会，借由多元分散且灵活动态配置的平衡型基金参与降息循环来临下的债市升机，也不失参与股市的长线成长潜力。